Apporter des capitaux et percevoir des intérêts ont des temps différents
Diviser ces recouvrements entre le dépôt donnerait une impression trompeuse: le résumé mensuel n'indique pas dans quels jours l'argent est entré et combien de temps il a été investi. En outre, le compte avait déjà activité avant janvier qui reste encore à reconstruire. C'est le début du journal révisé, pas le début de mon investissement.
Les frais et les engrais de Smart Cash étaient de 5 000,00 € et 5 000,00 €. Ils sont compensés dans le résumé de trésorerie du mois, bien qu'ils puissent se produire à des jours différents. Les additionner comme contributions nouvelles doublerait l'argent qui a bougé dans Mintos. En suivant ce mois-ci, je sépare le dépôt externe, ces mouvements internes et les 520,28 € de principal qui sont revenus.
Les chiffres de la période
| Concept | Montant |
|---|---|
| Apports extérieurs | 8 000,00 € |
| Retraits vers la banque | 0,00 € |
| Intérêts perçus | 34,01 € |
| Commissions présentées | 0,21 € |
| Retenues fiscales | 1,69 € |
| Intérêts après les frais affichés | 32,11 € |
| Capital remboursé | 520,28 € |
| Liquidités au début | 42,82 € |
| Liquidités à la clôture | 23,30 € |
Les intérêts moins les frais et les prélèvements fiscaux ne constituent pas le rendement total du portefeuille. Les définitions et leurs limites figurent dans comment je lis les résultats.
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| Catégorie de Mintos | Montant |
|---|---|
| Dépôts | 8 000,00 € |
| Investissement | -8 273,89 € |
| Capital reçu | 174,33 € |
| Intérêts reçus | 30,26 € |
| Commissions de retard reçues | 0,00 € |
| Opération du marché secondaire | -298,01 € |
| Revenus du principal reçus pour le rachat du prêt | 345,95 € |
| Revenus d'intérêts perçus au titre du rachat du prêt | 3,67 € |
| Intérêts créditeurs sur arriérés | 0,08 € |
| Retenue d ' impôts | -1,69 € |
| Fonction de Smart Cash de Mintos | -5 000,00 € |
| Bonus de Smart Cash de Mintos | 5 000,00 € |
| Commission par portefeuille de prêts | -0,21 € |
La période et les sources
Relevé de transactions Mintos, du 2025-01-01 au 2025-01-31, vérifié le . La période couvre un mois civil complet. Il s’agit d’un compte rendu rétrospectif de mon compte, rédigé à partir du relevé.
Les catégories sont arrondies séparément ; leur somme peut présenter un petit écart. La méthode commune figure dans sources et méthodologie.